​完善内控管理 中国银保监会拟要求理财公司设首席合规官

中国银保监会29日就《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。根据这份文件，中国各大理财公司高管层将迎来首席合规官一职。

据官方统计，2018年12月以来，中国共29家理财公司获批筹建，其中25家获批开业。截至今年3月末，中国的银行及理财公司理财产品合计余额28.4万亿元(人民币，下同)。其中，理财公司产品余额17.3万亿元。

中国银保监会强调，理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。

此次征求意见的《办法》坚持问题导向、行业对标和风险底线原则，要求理财公司建立全面、制衡、匹配和审慎的内控管理机制和组织架构，完善投资管理分级授权机制，健全交易制度全流程管理，加强重要岗位关键人员全方位管理，强化关联交易管理与风险隔离，充分发挥内控职能部门和内审部门的内部监督作用。

具体而言，《办法》提出强化产品设计和存续期管理，要求理财产品发行前严格履行内部审批程序，持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况，开展压力测试并及时采取有效措施；强化与母行风险隔离，要求理财公司对每笔投资进行独立审批和投资决策等。

《办法》还充分对标国内外资管行业良好监管实践，结合理财公司特点细化了相关要求。其中提及设立首席合规官，负责监督检查内部控制建设和执行情况，并可以直接向董事会和监管部门报告，更好发挥其监督制衡作用。

中国银保监会表示，《办法》是理财行业迈向高质量发展的重要制度保障。发布实施《办法》有利于统一同类资管业务监管标准，增强理财公司法治观念和合规意识，促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，推动理财行业形成良好发展生态。

( 作者：王恩博编辑：谭梦桐 )

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