报告：77%投资者收益不达预期，6成基民期望学习理财知识

有多少基民对自己的投资不满意？清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》（下称《报告》）显示，结果是77%。

(资料图)

今年的5月15日，是第五个“全国投资者保护宣传日”。保护投资者，首先需要了解投资者。

对于基金投资者，《报告》发现，基民的期望收益与实际收益有差距，77%的受访者认为自己的基金投资收益未达预期。

中基协数据显示，截至2023年1月底，公募基金的管理规模超过27万亿，基金数量达到10607只，其中有31只基金实现了超1000%的丰厚回报。

不过，据《2022年公募基金投资者盈利洞察报告》，近三年和近五年基金平均年化净值增长率分别达到了21.38%和14.87%，与之对应的基民平均年化收益率分别为18.31%、10.35%，均出现一定损耗。

对于“基金赚钱基民不赚钱”的原因，《报告》指出，70%的受访者认为收益率主要受行情影响，而在用户行为因素中，“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”为影响收益率因素的前三。

在分析调研数据时，清华大学金融科技研究院副院长张晓燕指出，超过78%的基民认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为，有助于提升收益率，但是能够很好的做到这三方面投资者并不多。

那么投资者的收益体感应如何提升？

《报告》显示，有7成的受访者表示非常需要投资平台提供理财服务帮助。基民也重视投教知识的获取，61%的受访者每周期望花1～5个小时学习投资理财知识，但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。张晓燕认为，“财富管理行业要通过金融科技为投资者提供更加优质的服务品质，提供更加丰富和容易接受的投资者教育”。

富国基金公司基金经理张圣贤表示，大部分有这种感觉的投资者买的都是热门板块，本身波动性会比较高，大家急着追涨，遇到波动后又很难坚持持有，导致追涨杀跌。

张圣贤表示，可以通过分散配置增加把握市场热点的概率，降低组合整体的波动率。

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